摩根大通向平台转型:将向客户出售“雅典娜”

发表于2019-03-29 分类:证券交易软件 浏览次数:58次

  一手货源批发;腾讯证券11月6日讯,据美国财经媒体CNBC报道,全球最大投行摩根大通(NYSE:JPM)将首次允许该行客户使用一种至关紧要的软件,这种软件是该行旗下自己的交易柜台所使用的。

  摩根大通交易业务的核心是一个名为“雅典娜”(Athena)的软件程序,这个程序使其交易员和销售人员可对价值以万亿美元计算的股票、债券和外汇进行估值。

  现在,摩根大通将允许其客户使用这个交易程序来对他们自己的投资进行分析,该行的托管和资金服务全球主管特里萨黑特斯若瑟尔(Teresa Heitsenreth)说道。他管理下的这项业务为总额高达近25万亿美元的资产提供保护,去年赢得了业内有史以来规模最大的一桩交易,说服贝莱德集团(NYSE:BLK) 转入了1.3万亿美元的资产。

  黑特斯若瑟尔在接受一次采访时表示,摩根大通已经面向208名大型投资者出售这个投资分析平台(IAP)的订阅服务,此外预计还有其他42名客户将在年底之前签约。

  华尔街各大投行都正在转变策略,从提供个人产品转向平台式服务,从而令其客户能在它们的平台上获得一站式金融服务。这种转变意味着,投行需要在技术方面取得进步,从而使得软件能够取代需要大量人力的程序;而反过来说,也正是技术进步使得这种转变成为可能。在整个金融界正在变得日益数字化的大环境下,提供像托管服务这样简单的业务已经是变得越来越便宜了,因此银行不得不设法提供更难复制的复苏来维持客户的忠诚度。

  “纯粹的运营性传统业务的价值正在继续变小,原因是随着技术的进步,我们找到了更好的做事方法。”黑特斯若瑟尔说道。“这场‘战役’的胜败关键在于:‘你们能向为提供合适的信息、分析和服务吗?’因此,成为一个平台是我们的未来所在。”

  这同时也是个最新的例子,标志着一家大型金融公司正在为最初开发并用于自身需求的软件找到商业化应用。在将近三十年以前,身为全球最大资产管理公司的贝莱德集团创造出了一个名为“阿拉丁”(Aladdin)的风险分析程序,而时至今日,这个被有些人称为投资组合“X光机”的程序帮助管理着主要是通过向机构投资者授权的方式18万亿美元的金融资产。。

  最近,高盛集团(NYSE:GS)也已经面向客户开放了名为SecDB的风险管理系统,以便帮助客户定制衍生品或其他投资工具。

  摩根大通是从今年早些时候开始为此而付出努力的,这是该行第一种基于“雅典娜”软件的外部产品。而在未来,摩根大通还可能会推出其他产品,该行现在正着眼于在未来提供相关服务, 其中包括面向地区性银行和外国银行的风险管理系统等。

  “雅典娜”软件是在二十世纪九十年代被开发出来的,参与其开发进程的部分工程师同时还是高盛集团SecDB软件的开发者。证券交易软件高盛集团的这个软件被视为该集团在交易业务领域中的“秘密调味料”,原因是客户可以利用这个软件来对一家银行的所有交易头寸进行统一的、实时的风险监控。SecDB软件帮助高盛集团比其他投行以更好的姿态渡过了金融危机,这是因为其他银行通常都依赖于由多个程序组成的网络来在交易柜台上进行交易。

  在摩根大通的固定收益部门中,“雅典娜”则取代了九个各自分离的系统,随后还将股票交易也纳入其中。

  摩根大通的这个投资分析平台所面向的目标客户包括养老基金、捐赠基金和保险公司等,黑特斯若瑟尔说道。

  摩根大通首席执行官杰米戴蒙(Jamie Dimon)曾在此前表示,托管业务已经迎来了成熟的增长机会,原因是该行正在美国以外市场上寻找机遇,并划拨了108亿美元年度技术预算中的一部分,用以更好地服务客户。

  “在这项业务中,虽然你需要投入规模庞大的初始投资以便业务能取得增长,但当你获得客户以后,通常来说他们都会长期留在你身边。”戴蒙在4月份发出的一封投资者信中写道。

  从历史上来看,托管业务一直都依赖于人力,由交易员使用传真的过时的技术来确认交易和分配净资产价值给共同基金。随着全球资产的大幅增长,并开始将包括衍生品在内的非标准化投资工具涵盖在内,从而使得相关程序变得越来越错综复杂,这个方面的问题已经变得越来越突出。如果交易中有任何错误发生,那么这种错误至少需要两到三天时间才会被人发现。(星云)证券交易软件


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